เพิ่มรายชื่อ

การค้นหาขั้นสูง

ผลการค้นหาของคุณ

อัปเดตดอกเบี้ยบ้านและสินเชื่อรีไฟแนนซ์ทุกธนาคาร ปี 2569 พร้อมตารางคำนวณยอดผ่อนต่อเดือน

โพสต์โดย rsungha บน 2 พฤศจิกายน 2026
คู่มือซื้อ-ขาย-เช่า และสินเชื่อบ้าน
0 ความคิดเห็น

สรุปไฮไลต์สำคัญ (Executive Summary): สำหรับผู้ที่กำลังวางแผนซื้อบ้านเดี่ยว ทาวน์โฮม หรือคอนโดมิเนียมในปี พ.ศ. 2569 (2026) รวมถึงเจ้าของบ้านที่ผ่อนชำระมาครบ 3 ปี และ ต้องการ รีไฟแนนซ์บ้าน (Refinance) หรือขอลดดอกเบี้ยบ้าน (Retention) กับธนาคารเดิม การเปรียบเทียบอัตราดอกเบี้ยที่แท้จริงตลอดอายุสัญญา (EIR) และเงื่อนไขค่าธรรมเนียมแฝงถือเป็นหัวใจสำคัญที่จะช่วยประหยัดภาระดอกเบี้ยได้ตั้งแต่หลักแสนไปจนถึงหลักล้านบาท บทความฉบับสมบูรณ์จากทีมวิเคราะห์อสังหาริมทรัพย์ Rsungha.com ได้รวบรวมตารางเปรียบเทียบอัตราดอกเบี้ยสินเชื่อบ้าน และ สินเชื่อรีไฟแนนซ์จากธนาคารชั้นนำ พร้อมตารางคำนวณยอดผ่อนต่อเดือน และ เทคนิคเตรียมเอกสารยื่นกู้ให้ผ่านฉลุยในครั้งเดียว

💡 เครื่องมือแนะนำ สำหรับ ผู้ซื้อบ้าน: ทดลองคำนวณยอดผ่อนชำระรายเดือนตามวงเงินกู้ อัตราดอกเบี้ย และระยะเวลาผ่อนจริงได้ทันทีผ่าน เครื่องคำนวณสินเชื่อบ้าน (Mortgage Calculator) บน Rsungha.com หรือเลือกชมโครงการคุณภาพที่ผ่านการคัดสรรได้ที่หน้า รวมรายการประกาศบ้าน และ คอนโดแนะนำ (Curated Properties)

1. ภาพรวมแนวโน้มอัตราดอกเบี้ยสินเชื่อบ้าน และ ทิศทางตลาดสินเชื่อที่อยู่อาศัย ปี 2569

ในปี พ.ศ. 2569 ตลาดสินเชื่อ เพื่อ ที่อยู่อาศัยในประเทศไทยยังคงมีการแข่งขันสูงระหว่างธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่ และ สถาบันการเงินเฉพาะกิจของรัฐ (เช่น ธนาคารอาคารสงเคราะห์ หรือ ธอส. และธนาคารออมสิน) โดยเฉพาะในกลุ่มผู้ซื้อ เพื่อ อยู่อาศัยจริง (Real Demand) ระดับราคา 2.5 – 7.0 ล้านบาท และกลุ่มผู้ยื่นขอ สินเชื่อรีไฟแนนซ์บ้าน ที่ต้องการลดภาระค่างวดรายเดือนหลังพ้นช่วงอัตราดอกเบี้ยโปรโมชัน 3 ปีแรก

ก่อนตัดสินใจเลือกธนาคาร ผู้กู้จำเป็นต้องทำความเข้าใจโครงสร้างอัตราดอกเบี้ยอ้างอิงที่ธนาคารใช้คำนวณสินเชื่อบ้าน ได้แก่:

  • MRR (Minimum Retail Rate): อัตราดอกเบี้ยเงินกู้ลูกค้ารายย่อยชั้นดี ซึ่งเป็นฐานหลักที่ธนาคารส่วนใหญ่นำมาคิดดอกเบี้ยสินเชื่อบ้านหลังพ้นช่วงโปรโมชัน (เช่น MRR – 1.50% ต่อปี)
  • MLR (Minimum Loan Rate): อัตราดอกเบี้ยเงินกู้ลูกค้ารายใหญ่ชั้นดี บางธนาคารนำมาใช้กับแพ็กเกจสินเชื่อบ้านกลุ่มวิชาชีพเฉพาะ หรือ ลูกค้าที่มีรายได้สูง
  • MOR (Minimum Overdraft Rate): อัตราดอกเบี้ยเงินเบิกเกินบัญชี มักใช้กับวงเงินกู้เอนกประสงค์เพิ่มเติม (Home for Cash / Top-up Loan)
  • Fixed Rate (อัตราดอกเบี้ยคงที่): อัตราดอกเบี้ยที่กำหนดไว้ตายตัวในช่วงเวลาหนึ่ง เช่น คงที่ 1–3 ปีแรก ช่วยให้ผู้กู้วางแผนสภาพคล่องรายเดือนได้แม่นยำ โดย ไม่ผันผวนตามการปรับขึ้นลงของดอกเบี้ยนโยบาย
  • Floating Rate (อัตราดอกเบี้ยลอยตัว): อัตราดอกเบี้ยที่ปรับเปลี่ยนตามประกาศของธนาคาร โดยอ้างอิงกับ MRR ลบด้วยส่วนลดที่กำหนดในสัญญา

2. ตารางเปรียบเทียบอัตราดอกเบี้ยบ้านใหม่ และสินเชื่อรีไฟแนนซ์บ้านทุกธนาคาร ปี 2569

เพื่อให้ผู้ที่กำลังมองหา บ้านเดี่ยว และ คอนโดมิเนียมในทำเลศักยภาพ สามารถเปรียบเทียบความคุ้มค่าได้อย่างชัดเจน ทีมงาน Rsungha.com ได้สรุปกรอบอัตราดอกเบี้ยเฉลี่ย 3 ปีแรก (Average 3-Year Interest Rate) ทั้งกรณีทำประกันชีวิตคุ้มครองสินเชื่อ (MRTA) และกรณีไม่ทำประกัน MRTA ของธนาคารชั้นนำไว้ดังนี้:

ธนาคาร / สถาบันการเงิน ดอกเบี้ยบ้านใหม่ (เฉลี่ย 3 ปีแรก) ดอกเบี้ยรีไฟแนนซ์ (เฉลี่ย 3 ปีแรก) วงเงินกู้สูงสุด (LTV) จุดเด่น และ โปรโมชันสำคัญ
ธนาคารอาคารสงเคราะห์ (ธอส. / GHB) 2.70% – 3.15% ต่อปี 2.85% – 3.25% ต่อปี 100% – 110% เกณฑ์พิจารณายืดหยุ่น ฟรีค่าประเมินหลักทรัพย์ในโครงการที่ร่วมรายการ เหมาะกับผู้กู้บ้านหลังแรก
ธนาคารออมสิน (GSB) 2.80% – 3.20% ต่อปี 2.89% – 3.30% ต่อปี 100% – 110% โปรโมชันสินเชื่อบ้านเคหะสุขประชา และสินเชื่อรีไฟแนนซ์ดอกเบี้ยคงที่ปีแรกต่ำพิเศษ พร้อมวงเงินกู้ตกแต่ง
ธนาคารกรุงไทย (Krungthai) 2.95% – 3.35% ต่อปี 2.99% – 3.40% ต่อปี 100% ฟรีค่าจดจำนอง 1% (กรณีทำประกัน MRTA ตามเงื่อนไข) และอนุมัติไว สำหรับ กลุ่มข้าราชการ-พนักงานรัฐวิสาหกิจ
ธนาคารไทยพาณิชย์ (SCB) 3.10% – 3.55% ต่อปี 3.05% – 3.49% ต่อปี 100% ระบบประเมินวงเงินเบื้องต้นผ่านดิจิทัลรวดเร็ว มีแพ็กเกจพิเศษ สำหรับ โครงการพันธมิตรชั้นนำ และ บ้านประหยัดพลังงาน (Green Home)
ธนาคารกสิกรไทย (KBank) 3.15% – 3.60% ต่อปี 3.10% – 3.55% ต่อปี 100% รองรับกลุ่มเจ้าของกิจการ SME และอาชีพอิสระที่มีเดินบัญชีสม่ำเสมอ พร้อมทางเลือกผ่อนบอลลูนช่วงปีแรก
ธนาคารกรุงเทพ (BBL) 3.05% – 3.45% ต่อปี 2.95% – 3.39% ต่อปี 95% – 100% อัตราดอกเบี้ยระยะยาวหลังปีที่ 3 (Float Rate) ต่ำ และ เสถียร เหมาะกับผู้วางแผนผ่อนระยะยาว และ กลุ่มวิชาชีพเฉพาะ
ธนาคารกรุงศรีอยุธยา (BAY) 3.00% – 3.50% ต่อปี 2.95% – 3.45% ต่อปี 100% – 110% เด่นเรื่องสินเชื่อคอนโดแนวรถไฟฟ้า และ โปรโมชันกู้ร่วม พร้อมส่วนลดดอกเบี้ยเมื่อผูกบัญชีเงินเดือน
ธนาคารทหารไทยธนชาต (ttb) 2.99% – 3.45% ต่อปี 2.89% – 3.35% ต่อปี 100% โปรโมชันรีไฟแนนซ์โดดเด่นมาก ฟรีค่าประเมินหลักทรัพย์ ฟรีค่าประกันอัคคีภัย และมีทางเลือกฟรีค่าจดจำนอง

หมายเหตุ: อัตราดอกเบี้ยข้างต้นเป็นกรอบอัตราเฉลี่ย 3 ปีแรกตามประกาศมาตรฐานของแต่ละธนาคาร ซึ่งอาจแตกต่างกันตามโครงการพันธมิตร รายได้ของผู้กู้ คะแนนเครดิตบูโร และเงื่อนไขการทำประกัน MRTA แนะนำให้ใช้ โปรแกรมคำนวณเงินกู้บ้านออนไลน์ เพื่อจำลองตัวเลขตามข้อเสนอจริงที่ได้รับ

3. ตารางคำนวณยอดผ่อนบ้านต่อเดือน และฐานเงินเดือนขั้นต่ำที่กู้ผ่าน (ปี 2569)

คำถามยอดฮิตที่ทีมที่ปรึกษาของ Rsungha.com ได้รับบ่อยที่สุดคือ “บ้านราคา 3 ล้านบาท หรือ 5 ล้านบาท ต้องผ่อนเดือนละกี่บาท และต้องมีเงินเดือนเท่าไหร่จึงจะกู้ผ่าน?” โดยหลักการวิเคราะห์สินเชื่อของธนาคาร (DSR – Debt Service Ratio) ธนาคารจะกำหนดให้ภาระหนี้รวมทั้งหมดของผู้กู้ต้องไม่เกิน 40% – 50% ของรายได้ต่อเดือน

ตารางประมาณการยอดผ่อนต่อเดือน และ รายได้ขั้นต่ำตามวงเงินกู้ (ระยะเวลาผ่อน 30 ปี)

วงเงินกู้ซื้อบ้าน / คอนโด ยอดผ่อนช่วง 3 ปีแรก (ดอกเบี้ย ~3.00%) ยอดผ่อนปีที่ 4 เป็นต้นไป (ดอกเบี้ย ~5.25%) รายได้ขั้นต่ำที่แนะนำ (กรณีไม่มีหนี้อื่น)
1,500,000 บาท 6,400 บาท / เดือน 8,300 บาท / เดือน 18,000 – 20,000 บาท / เดือน
2,500,000 บาท 10,600 บาท / เดือน 13,800 บาท / เดือน 28,000 – 32,000 บาท / เดือน
3,000,000 บาท 12,700 บาท / เดือน 16,600 บาท / เดือน 35,000 – 40,000 บาท / เดือน
5,000,000 บาท 21,100 บาท / เดือน 27,600 บาท / เดือน 55,000 – 65,000 บาท / เดือน
7,000,000 บาท 29,500 บาท / เดือน 38,700 บาท / เดือน 80,000 – 90,000 บาท / เดือน
10,000,000 บาท 42,200 บาท / เดือน 55,300 บาท / เดือน 115,000 – 130,000 บาท / เดือน

หากต้องการปรับตัวเลขเงินดาวน์ อัตราดอกเบี้ยเฉพาะธนาคาร หรือเปรียบเทียบระยะเวลาผ่อน 20 ปี กับ 30 ปี สามารถเข้าไปกดคำนวณแบบเรียลไทม์ พร้อม ดูกราฟสัดส่วนเงินต้น และ ดอกเบี้ยได้ที่ หน้าเครื่องคำนวณสินเชื่อบ้าน Rsungha Mortgage Calculator ได้ฟรีตลอด 24 ชั่วโมง

4. เปรียบเทียบ “รีไฟแนนซ์บ้าน (Refinance)” กับ “ขอลดดอกเบี้ยธนาคารเดิม (Retention)” เลือกแบบไหนคุ้มกว่า?

เมื่อผ่อนบ้านครบ 3 ปี อัตราดอกเบี้ยจะปรับจากอัตราดอกเบี้ยโปรโมชัน (ราว 2.8% – 3.2%) ขึ้นไปเป็นอัตราดอกเบี้ยลอยตัว (ราว 5.0% – 6.0% ต่อปี) ส่งผลให้เงินงวดที่จ่ายไปในแต่ละเดือนถูกหักเป็นดอกเบี้ยมากขึ้น และ ตัดเงินต้นน้อยลง เจ้าของบ้านจึงมี 2 ทางเลือกสำคัญคือ:

ทางเลือกที่ 1: การขอลดดอกเบี้ยกับธนาคารเดิม (Retention)

  • ข้อดี: ขั้นตอนง่าย และ รวดเร็วที่สุด ไม่ต้องเตรียมเอกสารแสดงรายได้ใหม่ทั้งหมด ไม่ต้องเสียค่าประเมินหลักทรัพย์ใหม่ และไม่ต้องไปทำเรื่องจดจำนองใหม่ที่กรมที่ดิน (หรือเสียค่าธรรมเนียมดำเนินการเพียงเล็กน้อยตามเงื่อนไขธนาคาร) ทราบผลภายใน 7–14 วันทำการ
  • ข้อสังเกต: ส่วนลดดอกเบี้ยที่ได้จาก Retention มักจะลดลงมาอยู่ที่ราว 3.75% – 4.50% ต่อปี ซึ่งยังสูงกว่าอัตราดอกเบี้ยโปรโมชันรีไฟแนนซ์ของธนาคารคู่แข่งประมาณ 0.50% – 1.25% ต่อปี

ทางเลือกที่ 2: การรีไฟแนนซ์ย้ายไปธนาคารใหม่ (Refinance)

  • ข้อดี: ได้รับอัตราดอกเบี้ยโปรโมชันลูกค้ารายใหม่ที่ต่ำกว่าอย่างชัดเจน (เฉลี่ย 3 ปีแรกเพียง 2.85% – 3.25% ต่อปี) ช่วยประหยัดดอกเบี้ยในรอบ 3 ปีได้มากกว่าการทำ Retention หลายหมื่นถึงหลักแสนบาท โดยเฉพาะวงเงินกู้ตั้งแต่ 3 ล้านบาทขึ้นไป และยังสามารถขอวงเงินกู้เพิ่ม เพื่อ ตกแต่ง หรือ รวมหนี้ได้
  • ข้อสังเกต: มีขั้นตอนการยื่นเอกสารตรวจสอบเครดิตบูโร และ ประเมินราคาทรัพย์สินใหม่ รวมถึงมีค่าใช้จ่ายในการจดจำนองใหม่ 1% ของวงเงินกู้ (เว้นแต่เลือกธนาคารที่มีโปรโมชัน ฟรีค่าจดจำนอง และฟรีค่าประเมิน)

5. เช็กลิสต์ 5 เทคนิคเตรียมตัว และ เอกสารยื่นกู้ซื้อบ้านให้ผ่าน 100%

  1. เคลียร์หนี้บัตรเครดิต และ สินเชื่อส่วนบุคคลล่วงหน้า 3–6 เดือน: ปิดยอดหนี้ผ่อนสินค้า (0%) และจ่ายบัตรเครดิตเต็มจำนวนทุกงวด เพื่อ ลดภาระหนี้ต่อรายได้ (DSR) และรักษาประวัติเครดิตบูโรให้ขาวสะอาด
  2. เดินบัญชีธนาคาร (Statement) ให้สม่ำเสมอ: สำหรับเจ้าของธุรกิจ SME หรือฟรีแลนซ์ ควรนำรายได้เข้าบัญชีเป็นประจำทุกเดือน พร้อมเก็บหลักฐานใบหักภาษี ณ ที่จ่าย (50 ทวิ) และแบบยื่นภาษี ภ.ง.ด.90/91 ย้อนหลัง 1–2 ปี
  3. เตรียมเงินออมสำรอง (Liquid Assets): มีเงินฝากคงเหลือในบัญชีอย่างน้อย 10% – 15% ของราคาบ้านที่ต้องการซื้อ เพื่อแสดงความมั่นคงทางการเงิน และ ใช้เป็นค่าใช้จ่ายวันโอนกรรมสิทธิ์
  4. ยื่นกู้ พร้อม กัน 3 ธนาคาร (Pre-Approve Comparison): เพื่อเปรียบเทียบทั้งอัตราดอกเบี้ย วงเงินประเมิน และเงื่อนไขเบี้ยประกัน MRTA ก่อนเลือกข้อเสนอที่คุ้มค่าที่สุด
  5. เลือกทรัพย์ที่อยู่ในทำเลศักยภาพ: บ้าน และ คอนโดในทำเลแนวรถไฟฟ้า หรือ โครงการมาตรฐานมักได้ราคาประเมินจากธนาคารเต็ม 100% สามารถค้นหาโครงการคัดพิเศษได้ที่ รายการประกาศโครงการคุณภาพบน Rsungha.com

6. คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับสินเชื่อบ้าน และ การรีไฟแนนซ์ (FAQ)

Q1: โปะบ้านเพิ่มเดือนละ 2,000 – 5,000 บาท ช่วยลดดอกเบี้ยได้จริง หรือ ไม่?

ตอบ: ช่วยลดได้มหาศาลครับ เพราะสินเชื่อบ้านคิดดอกเบี้ยแบบ ลดต้นลดดอก (Effective Rate) เป็นรายวัน เงินที่โปะเพิ่มเกินกว่าค่างวดปกติจะถูกนำไปหักออกจากเงินต้น โดย ตรง 100% ทำให้ฐานเงินต้นในการคำนวณดอกเบี้ยงวดถัดไปลดลงทันที การโปะเพิ่มเพียง 10% – 20% ของค่างวดสามารถร่นระยะเวลาผ่อนจาก 30 ปี เหลือเพียง 17–20 ปีเท่านั้น

Q2: ทำประกัน MRTA ตอนกู้บ้านจำเป็น หรือ ไม่?

ตอบ: กฎหมาย และ ธนาคารแห่งประเทศไทยไม่ได้บังคับให้ผู้กู้ต้องทำประกัน MRTA แต่ธนาคารมักเสนออัตราดอกเบี้ยที่ต่ำลงราว 0.10% – 0.25% ต่อปี สำหรับ ผู้ที่เลือกทำประกัน MRTA ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความต้องการสร้างหลักประกันให้ครอบครัว และ ความคุ้มค่าของส่วนลดดอกเบี้ยเมื่อเทียบกับเบี้ยประกัน

7. กรณีศึกษาเปรียบเทียบการประหยัดดอกเบี้ย: ผ่อนบ้านปกติ vs รีไฟแนนซ์ทุก 3 ปี vs โปะเพิ่มรายเดือน

เพื่อให้ผู้กู้เห็นภาพความแตกต่างของภาระดอกเบี้ยอย่างเป็นรูปธรรม ทีมวิเคราะห์การเงินของ Rsungha.com ได้จำลองสถานการณ์ผู้กู้ซื้อบ้านเดี่ยวราคา 5,000,000 บาท กู้เต็มวงเงิน 100% ระยะเวลาผ่อนชำระ 30 ปี โดยเปรียบเทียบ 3 แนวทางการบริหารหนี้บ้าน ดังนี้:

  • แนวทางที่ 1 (ผ่อนตามสัญญาปกติ โดย ไม่รีไฟแนนซ์ และ ไม่โปะเพิ่ม): ในช่วงปีที่ 1–3 ได้รับดอกเบี้ยโปรโมชันเฉลี่ย 3.00% ต่อปี (ผ่อนเดือนละ 21,100 บาท) และตั้งแต่งวดปีที่ 4–30 ปรับเป็นดอกเบี้ยลอยตัวเฉลี่ย 5.25% ต่อปี (ผ่อนเดือนละ 27,600 บาท) ตลอดอายุสัญญาจะใช้เวลาผ่อนครบ 30 ปีเต็ม คิดเป็นดอกเบี้ยรวมประมาณ 4,380,000 บาท
  • แนวทางที่ 2 (รีไฟแนนซ์ หรือ ขอ Retention ทุกๆ 3 ปี เพื่อรักษาระดับดอกเบี้ยเฉลี่ย ~3.25% ต่อปี): แม้จะผ่อนชำระเท่าเดิมที่เดือนละ 25,000 – 27,600 บาท แต่เงินงวดจะถูกนำไปตัดเงินต้นได้มากกว่าเดิมถึงเดือนละ 6,000 – 7,500 บาท ส่งผลให้ผ่อนบ้านหมดเร็วขึ้นเหลือเพียง 21 ปี 4 เดือน และประหยัดดอกเบี้ยรวมไปได้กว่า 1,650,000 บาท
  • แนวทางที่ 3 (รีไฟแนนซ์ทุก 3 ปี ควบคู่กับการโปะเพิ่มเดือนละ 5,000 บาท และนำโบนัสมาโปะปีละ 50,000 บาท): วิธีนี้จะช่วยเร่งการตัดเงินต้นแบบทวีคูณ ทำให้ปิดบัญชีสินเชื่อบ้าน 5 ล้านบาทได้ภายในเวลาเพียง 14 ปี 8 เดือน (เร็วกว่าสัญญาเดิมกว่าครึ่ง!) และประหยัดดอกเบี้ยสะสมได้มากกว่า 2,450,000 บาท

8. ตารางสรุปเอกสารยื่นกู้ซื้อบ้าน และ รีไฟแนนซ์บ้าน แยกตามกลุ่มอาชีพ (อัปเดตปี 2569)

การเตรียมเอกสารให้ครบถ้วนตั้งแต่วันแรกที่ยื่นขอสินเชื่อกับธนาคาร จะช่วยลดระยะเวลาการพิจารณาอนุมัติจากปกติ 14–21 วันทำการ เหลือเพียง 5–7 วันทำการ โดยแบ่งตามประเภทผู้กู้ดังนี้:

  • กลุ่มพนักงานประจำ / ข้าราชการ / พนักงานรัฐวิสาหกิจ: สำเนาบัตรประชาชน สำเนาทะเบียนบ้าน สลิปเงินเดือนย้อนหลัง 6 เดือน (หรือหนังสือรับรองเงินเดือนอายุไม่เกิน 30 วัน) รายการเดินบัญชีธนาคาร (Statement) ย้อนหลัง 6 เดือน และแบบแสดงรายการภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา (ภ.ง.ด.91 / 50 ทวิ) ปีล่าสุด
  • กลุ่มเจ้าของกิจการ / ผู้ประกอบการ SME / นิติบุคคล: สำเนาหนังสือรับรองการจดทะเบียนบริษัท หรือ ห้างหุ้นส่วน (อายุไม่เกิน 3 เดือน) บัญชีรายชื่อผู้ถือหุ้น (บอจ.5) รายการเดินบัญชีกระแสรายวัน และ ออมทรัพย์ของกิจการ และ บัญชีย้อนหลัง 12 เดือน งบการเงินปีล่าสุด และหลักฐานการเสียภาษี ภ.พ.30 หรือ ภ.ง.ด.50
  • กลุ่มอาชีพอิสระ / ฟรีแลนซ์ / แพทย์ / ทนายความ / ครีเอเตอร์: รายการเดินบัญชีธนาคารย้อนหลัง 12 เดือน หนังสือรับรองการหักภาษี ณ ที่จ่าย (50 ทวิ) ทุกใบในปีที่ผ่านมา แบบยื่นภาษี ภ.ง.ด.90 พร้อมใบเสร็จรับเงินจากกรมสรรพากร และใบอนุญาตประกอบวิชาชีพ หรือ สัญญาจ้างงาน
  • เอกสารหลักประกัน (กรณีซื้อบ้านใหม่ / บ้านมือสอง / รีไฟแนนซ์): สำเนาโฉนดที่ดินทุกหน้า หรือ หนังสือกรรมสิทธิ์ห้องชุด (อ.ช.2) สัญญาจะซื้อจะขาย (ทด.13) แผนที่ตั้งทรัพย์สิน และใบเสร็จค่างวดเดือนล่าสุด พร้อม สัญญากู้เงินเดิม (เฉพาะกรณีรีไฟแนนซ์บ้าน)

บทความที่เกี่ยวข้อง ซึ่ง คุณไม่ควรพลาด:

ทิ้งคำตอบไว้

ที่อยู่อีเมลของคุณจะไม่ถูกเผยแพร่.

  • เรื่องล่าสุด

  • ความเห็นล่าสุด

    ไม่มีความเห็นที่จะแสดง

  • Advanced Search

เปรียบเทียบรายชื่อ